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万利盈拓投资发展融资套现骗局上亿导致股民损失严重

发布时间:2018-10-12 13:03:46 来源: 作者:

  8月3日中午12时许,随着逃犯陈某(男,33岁,余杭人)被余杭街头被抓获归案,一个以史某(男,33岁,河南人)为主,利用POS机非法套现的犯罪团伙被摧毁。民警在该团伙窝点缴获POS机5台,转账宝等支付工具3台,各类信用卡500余张,各类交易小票100多张,经初步调查,涉案资金近43亿元。落网的10名犯罪嫌疑人中逃犯2名,应某(男,33岁,台州人)等8人已被依法逮捕,史某、陈某被依法刑事拘留,案件正在进一步调查中。

  举报电话牵出惊人案情

  今年5月底,余杭区公安分局“清网行动”举报热线接到一名男子的电话。该男子称:“余杭有个小伙子的专门带人到杭州城区利用POS机刷卡套现,不知道是不是逃犯,你们查一下…”余杭经侦大队立即介入调查。根据举报者提供的线索,民警发现这个小伙子姓陈,余杭本地人。此人经常联系一些需要刷卡套现者,并不定期将这些人带到杭州教工路某宿舍楼501、706室内。

  民警一方面秘密监视该租房,一方面对进出该租房的人员以及租房者进行了深入调查。这个租房外面看上去只是一幢普通的宿舍楼,然而几乎每天都有形形色色的人进出。

  6月9日,民警冲击了这两间租房,并当场抓获了8名犯罪嫌疑人。8人中,章某等三人是“业务员”,负责联系需要刷卡的人到窝点交易。应某(男,30岁,仙居人)、邱某(男,27岁,宁波人)、祝某(男,27岁,桐庐人)、金某(男,28岁,瑞安人)4人则是章某等人的上家,也是这个窝点的股东。同时还抓获了徐某(女,20岁,临海人),她除了联系人来刷卡外还负责管理日常账务。在租房里,民警缴获了5台POS机和500多张各式各样的信用卡,同时还发现了许多犯罪嫌疑人企图毁灭的交易清单。

  虽然在这次抓捕中,陈某漏网了,但是经过审查,8人犯罪嫌疑人分别交待了,从今年3月到6月期间,他们利用虚构交易等方式为信用卡持卡人进行非法套现的违法事实。从现场缴获的5台POS机记录中民警发现,今年以来,5家在河南虚构注册商家的POS机累计有12700余张信用卡刷过,刷卡金额3.58亿元。

  据该团伙成员交代,这个团伙分为三层。最底层是陈某等“业务员”,负责联系需要套现的客户,然后将人带到租房刷卡,他们因此可以得到0.5%左右的好处费;中间层由应某、邱某、祝某、金某4人组成,他们合资从上家那里获取POS机,“代理”了杭州这个窝点的“业务”。每刷一笔,他们可以拿到0.4%左右的手续费;最上层是提供POS机给“代理商”的河南籍男子,他提供POS机给各地“代理商”,然后遥控指挥,并负责资金中转。此人可以拿到0.6%左右的手续费。

  同时,该团伙成员应某交代,“ POS机是从河南人史某处获得的,平时跟史某是通过电话联系,见面很少。我们这边需要刷卡就打电话叫他汇钱过来,他一般通过两个固定账号给我们汇钱。”

  两个账号半年进出资金近43亿

  根据应某交代的情况,民警立即对河南籍男子史某及那两个银行账号展开了调查。7月27日晚,余杭警方赶赴河南郑州将史某抓获。史某被抓后百般抵赖,拒不交代犯罪事实。但民警在调查中发现,该团伙先后使用虚假身份在河南以五金、卫浴、鞋子批发、家具等为名注册了10多家空头公司,然后分别申请多台POS机。由于这些POS机都是河南号码,他们便用解码器进行了修改,造成POS机无论在何处使用均显示河南注册时号码的假象,以此逃避银行监管。

  在对两个银行账号调查中,民警大吃一惊。这两个银行账号都是去年6月份左右开户的。在河南某银行分行民警调取了两个账号的进出资金清单,整整打印了100多页A4纸,其中,一个账号中进出资金近26亿元,另一个账号进出资金近17亿元。

  由于资金进出的具体账号需到北京总行调查,目前警方仍无法确定有多少子账号与这两个账户有资金联系。但据应某等人交代,像他们在杭州这样的刷卡点在温州、上海、北京、深圳、江苏、河南、新疆等地好像都有,而且应该都是和史某联系。

  目前,犯罪嫌疑人史某已初步交代了利用POS机刷卡套现的犯罪事实。鉴于案情重大、复杂,余杭警方以层层上报,申请公安部将此案作为部督案件进行深入调查。

  利益让他们喜刷刷

  8月4日,民警在抓获犯罪嫌疑人陈某后从其租房搜出了大量写着“小企业贷款、个人抵押贷款、高额信用卡办理、经济信息查询,方便快捷…”等字样的不干胶小广告。

  据犯罪嫌疑人应某交代,让其帮忙刷卡的人基本都是熟客,但是为了多赚钱,有些“业务员”也会通过贴小广告、发垃圾短信等形式广招“客人”。

  今年3月初,在杭州开公司的欧老板因生意资金周转短缺十分着急,他无意间在网上搜到了一个帖子,帖子称可以无需抵押、无息贷款。欧老板立即与帖子上留下的电话进行了联系。发帖人就是被抓获的犯罪嫌疑人章某。章某将所谓的无抵押贷款情况跟欧老板细说了一遍,欧老板当即决定去“刷”。过了几天,欧老板拿着自己以及亲友的6张信用卡在章某的带领到杭州教工路那间租房刷卡套现。经民警调查,欧老板前后去了6次,6张卡累计刷卡套现100余万元,每次都以1.5%的比例付手续费给对方。欧老板在最后一次套现后干脆将卡存放在窝点里,目前这6张卡已被警方缴获。

  今年4月份,在杭州办厂的毛某因为资金短缺,连工人的工资都一时发不出。此时,他的QQ中收到了犯罪嫌疑人发去的一条信息,内容就是所谓的无抵押贷款。在电话联系后,毛某也像欧老板一样,带了5张信用卡前去刷卡10次,刷卡金额70余万元,手续费同样是1.5%.

  据办案民警介绍,该团伙的违法所得主要来源有两块。一块是不停寻找“客户”,帮人套现,赚收取手续费。来套现的人一般每次刷卡在2-3万,最高在10万元左右。另一块则是“刷卡养卡”。不同的银行信用卡,免息期不同,有的长达50多天,在现场,民警共搜出了500多张各类信用卡,当一张信用卡上的免息期快到期时,他们就用另一张信用卡套现,把前一张卡的“窟窿”补上,以此达到免息套现的目的。

  据犯罪嫌疑人交代,客户交易一次他们收取的手续费是1.5%左右,介绍人拿走0.5%,“代理商”拿走0.4%,而提供POS机的史某抽走0.6%。由于客人要求提现的金额比较大,而且客户人数多,每天需要大笔的资金用于流转,因此史某会提供大部分的资金提前汇入“代理商”的账户。在资金不足时,4个“代理商”也会自己想办法凑钱。

  余杭经侦大队副大队长吴建强介绍,很多信用卡取现都有限额,如按正常渠道取现,持卡人要被收取较高的手续费和利息。而利用POS机虚拟消费套取现金,可享受最长56天的免息期并且全额提现,而且手续费也不高。许多持卡人就是想钻这个空子,而犯罪团伙则在这个过程中扮演了无息贷款的角色,从中赚取手续费。

  利用POS机刷卡套现“客户”主要有三类:

  1、想免交信用卡年费的人。这些人信用卡透支额度往往较高,因而年费也较高,于是想通过虚假刷卡消费的形式达到免缴年费的目的。虽说他们也要给POS机主手续费,但相比年费而言是小头。

  2、单纯套现的人。这些人往往是因短期内急需用钱,通过正规渠道又无法贷款筹集,便通过这个办法套取现金使用。虽然套现的手续费比银行正规贷款的利息要高,但远低于民间的高利贷。

  3、“卡奴”。此类人持卡众多,而每张信用卡都有还款期,到期不还就会留下不良信用记录,为了躲过坏账,他们就通过POS机套现。用“拆东墙补西墙”的方法延缓还款危机。“卡奴”们盘算过,用信用卡提现,一般只能提取信用额度的50%,还有手续费和每天万分之五的利息,利用POS机虚假刷卡消费套取现金,可以享受最长56天的免息期,并且能全额提现,划得来。

  “表面上,持卡人通过套现获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究还是需要还款的,如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。”民警告诉记者。

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